دليل شامل للمبتدئين في مجال العملات الرقمية وأقسامها من الصفر حتى الاحتراف
أصبحت العملات الرقمية من أكثر المجالات انتشارًا في العالم خلال السنوات الأخيرة، حيث جذبت ملايين المستثمرين والمتداولين بسبب الأرباح الكبيرة والتكنولوجيا الحديثة التي تعتمد عليها. ومع ازدياد شعبية البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى، بدأ الكثير من الأشخاص بالبحث عن طريقة الدخول إلى هذا العالم وفهم أساسياته ولايخفى على أي شخص مهما كان مجال عمله فلابد من سماعه عن العملات الرقمية ومجالاتها المتسعة من سبوت وفيوتشر ومارجن وخيارات وأسهم.
في هذا الدليل الشامل سنتعرف على معنى العملات الرقمية والمصطلحات الأخرى التي ذكرناها، وكيف تعمل، وما هي أفضل طرق الاستثمار والتداول للمبتدئين، بالإضافة إلى أهم النصائح لتجنب الخسارة والاحتيال.
ما هي العملات الرقمية؟
العملات الرقمية أو العملات المشفرة هي أموال إلكترونية تعمل عبر الإنترنت باستخدام تقنية البلوكشين، ولا تخضع لسيطرة البنوك أو الحكومات بشكل مباشر.
العملات الرقمية هي أصول رقمية مؤمَّنة بالتشفير. وهي مدعومة بتكنولوجيا البلوكشين، التي تتيح للمستخدمين إرسال الأصول واستلامها عبر شبكة لامركزية من شخص لشخص
ويمكن الوصول للعملات الرقمية عن طريق محافظ العملات الرقمية أو منصات التداول. على الرغم من أن الناس غالبًا ما يقولون أنها "مُخزنة" في محافظ، إلا أن الأرصدة في الواقع مسجلة على سلسلة البلوكشين.
العملة الرقمية هي أصل رقمي مؤمَّن بالتشفير. وتُستخدم عادةً كوسيلة للتداول. يمكن أن تعمل العملات الرقمية على مستوى العالم، وعلى مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وبشكل مستقل عن الوسطاء مثل البنوك ومعالجات الدفع.
تُسهل الطبيعة اللامركزية للعملات الرقمية المعاملات من شخص لشخص (P2P) مباشرةً بين الأفراد. لذا، بدلًا من المحافظ المادية وحسابات البنوك، يصل الأشخاص إلى عملاتهم الرقمية عن طريق محافظ العملات الرقمية أو منصات تداول العملات الرقمية الفريدة مثل Binance , Cucoin, Bybit وغيرها لكن هذه المنصات من اشهر المنصات وأكثرهم أمانا
أشهر هذه العملات هي:
Bitcoin (BTC)
Ethereum (ETH)
Solana (SOL)
Binance Coin (BNB)
XRP
Link
Doge coin
وتتميز هذه العملات بأنها:
سريعة في التحويل
آمنة نسبيًا
متاحة عالميًا
لا تحتاج إلى وسيط بنكي
ماهي تقنية البلوكتشين أو سلسلة الكتل :
تقنية سلسلة الكتل هي آلية متقدمة لقواعد البيانات تسمح بمشاركة المعلومات بشفافية داخل شبكة الأعمال. تخزن قاعدة بيانات سلسلة الكتل البيانات في كتل مرتبطة ببعضها في سلسلة. وتعد البيانات متسقة زمنيًا لأنه لا يمكنك حذف السلسلة أو تعديلها من دون توافق من الشبكة. ونتيجة لذلك، يمكنك استخدام تقنية سلسلة الكتل لإنشاء سجل حسابات غير قابل للتغيير أو ثابت لتتبع الطلبات والمدفوعات والحسابات والمعاملات الأخرى. يحتوي النظام على آليات مدمجة تمنع إدخالات المعاملات غير المصرح بها وتُنشئ تناسقًا في طريقة العرض المشتركة لهذه المعاملات.
ومن أهم مميزات البلوكشين:
صعوبة التلاعب بالبيانات
الشفافية العالية
الأمان
اللامركزية
ولهذا السبب تعتمد العملات الرقمية على هذه التقنية.
لماذا يعد البلوكتشين مهم جدا :
تقدم تقنيات قواعد البيانات التقليدية العديد من التحديات فيما يتعلق بتسجيل المعاملات المالية. على سبيل المثال، فكّر في بيع عقار. بمجرد تبادل الأموال، يتم نقل ملكية العقار إلى المشتري. بشكل فردي، يمكن لكل من المشتري والبائع تسجيل المعاملات النقدية، ولكن لا يمكن الوثوق بأي من المصدرين. يمكن للبائع أن يدعي بسهولة أنه لم يستلم الأموال بالرغم من حصوله عليها، كما يمكن للمشتري أن يجادل بالمثل بأنه قد دفع الأموال حتى لو لم يكن قد دفعها.
لتجنب المشكلات القانونية المحتملة، يجب على طرف ثالث موثوق به الإشراف على المعاملات والتحقق من صحتها. لا يؤدي وجود هذه السلطة المركزية إلى تعقيد المعاملة فحسب، بل ينشئ كذلك نقطة ثغرة أمنية واحدة. إذا تم اختراق قاعدة البيانات المركزية، فقد يعاني كلا الطرفين.
تخفف سلسلة الكتل من هذه المشكلات من خلال إنشاء نظام لامركزي ومقاوم للتلاعب لتسجيل المعاملات. في سيناريو معاملة العقارات، تُنشئ سلسلة الكتل سجل حسابات واحدًا لكل من المشتري والبائع. يجب أن تتم الموافقة على جميع المعاملات من قبل الطرفين ويتم تحديثها تلقائيًا في سجل حسابات كل طرف في الوقت الفعلي. فأي فساد في المعاملات السابقة سيفسد سجل الحسابات بأكمله. وأدت خصائص تقنية سلسلة الكتل هذه إلى استخدامها في مختلف القطاعات، بما في ذلك إنشاء عملة رقمية مثل البيتكوين.
كيف تستخدم الصناعات المختلفة سلسلة الكتل أو البلوكتشين؟
سلسلة الكتل أو البلوكتشين هي تقنية ناشئة يتم اعتمادها بطريقة مبتكرة من قبل مختلف الصناعات. سنشرح بعض حالات الاستخدام في الصناعات المختلفة :
مجال الطاقة
تستخدم شركات الطاقة تقنية سلسلة الكتل لإنشاء منصات تداول الطاقة من نظير إلى نظير وتبسيط الوصول إلى الطاقة المتجددة. على سبيل المثال، فكّر في هذه الاستخدامات:
أنشأت شركات الطاقة القائمة على سلسلة الكتل منصة تداول لبيع الكهرباء بين الأفراد. يستخدم أصحاب المنازل الذين لديهم ألواح طاقة شمسية هذه المنصة لبيع الطاقة الشمسية الزائدة إلى الجيران. تعد العملية مؤتمتة بشكل كبير: تنشئ العدادات الذكية المعاملات وتقوم سلسلة الكتل البلوكتشين بتسجيلها.
من خلال مبادرات التمويل الجماعي القائمة على سلسلة الكتل البلوكتشين، يمكن للمستخدمين تمويل ألواح الطاقة الشمسية وامتلاكها في المجتمعات التي تفتقر إلى الوصول إلى الطاقة. قد يتلقى الممولون كذلك إيجارًا لهذه المجتمعات بمجرد إنشاء ألواح الطاقة الشمسية.
مجال التمويل
تستخدم الأنظمة المالية التقليدية، مثل البنوك وأسواق الأوراق المالية، خدمات سلسلة الكتل لإدارة المدفوعات والحسابات والتداول في السوق عبر شبكة الإنترنت. على سبيل المثال، تستخدم شركة Singapore Exchange Limited، وهي شركة قابضة استثمارية تقدم خدمات التداول المالي في جميع أنحاء آسيا، تقنية بلوكتشين لبناء حساب دفع أكثر كفاءة بين البنوك. من خلال اعتماد سلسلة الكتل، تمكنت من حل العديد من التحديات، بما في ذلك معالجة الدفعات والتسوية اليدوية لعدة آلاف من المعاملات المالية.
مجال وسائل الإعلام والترفيه
تستخدم الشركات في وسائل الإعلام والترفيه أنظمة البلوكتشين سلسلة الكتل لإدارة بيانات حقوق الطبع والنشر. يعد التحقق من حقوق الطبع والنشر أمرًا بالغ الأهمية من أجل التعويض العادل للفنانين. ويتطلب الأمر العديد من المعاملات لتسجيل بيع محتوى حقوق الطبع والنشر أو نقله. تستخدم سوني ميوزيك إنترتينمنت اليابان خدمات بلوكتشين لجعل إدارة الحقوق الرقمية أكثر كفاءة ولقد استخدمت إستراتيجية سلسلة الكتل بنجاح لتحسين الإنتاجية وتقليل التكاليف في معالجة حقوق الطبع والنشر.
مجال الحوالات المالية :
يستخدم الأشخاص وبعض التجار البلوكتشين لإرسال حوالات مالية ضخمة من بلد إلى بلد لقلة رسوم التحويل مهما كان المبلغ كبير بل يكاد أن يكون مبلغ أجور التحويل شبه معدوم يمكنك تحويل مليون دولار من بلد الى بلد وتدفع أجور 1.5 دولار فقط فهي توفر الكثير من المال والوقت فإرسال المال عن طريق البلوكتشين يصل خلال دقائق معدودة
مجال البيع بالتجزئة
تستخدم شركات البيع بالتجزئة سلسلة الكتل لتتبع حركة البضائع بين الموردين والمشترين. على سبيل المثال، قدمت Amazon للبيع بالتجزئة براءة اختراع لنظام تقنية سجل الحسابات الموزع الذي سيستخدم تقنية سلسلة الكتل للتحقق من أن جميع البضائع المبيعة على المنصة أصلية. يمكن لبائعي Amazon تعيين سلاسل التوريد العالمية من خلال السماح للمشاركين، مثل الشركات المصنعة وشركات التوصيل والموزعين والمستخدمين النهائيين والمستخدمين الثانويين، بإضافة أحداث إلى سجل الحسابات بعد التسجيل لدى المرجع المصدق.
كيف تعمل العملات الرقمية :
العملة الرقمية هي أموال موجودة بالكامل عبر الإنترنت، وتوجد عادةً في شكل رقمي فقط. وهي موجودة على الشبكات، ويتم إنشاؤها وتخزينها وتبادلها إلكترونياً. ويمكن إرسال العديد من العملات الرقمية مباشرةً من شخص لآخر دون وسطاء.
هناك ثلاثة نماذج رئيسية:
اللامركزية (مثل البيتكوين)
العملات الصادرة بشكل خاص (مثل العملات المستقرة، ورموز المنصات، والعملات داخل اللعبة)
العملات المدعومة من الحكومة (مثل العملات الرقمية للبنوك المركزية)
على عكس النقد، لا توجد سلطة مركزية تُدير العملات الرقمية. تُنشأ العملات اللامركزية وتُدار بواسطة شبكات مفتوحة مثل أنظمة البلوك تشين . حتى الإصدارات الخاصة أو المدعومة حكوميًا تعمل على بنية تحتية تختلف عن النظام النقدي التقليدي.
لأن العملة الرقمية عبارة عن بيانات فقط، فهي مقاومة للفقدان المادي أو السرقة. لكن هذا يعني أيضاً أن الوصول إليها يعتمد كلياً على أجهزتك وبيانات اعتمادك. وبما أن كل معاملة تُسجل، وغالباً ما تكون علنية، فقد يعني ذلك تقليل إخفاء الهوية وزيادة الشفافية.
بينما يُعدّ الدفع النقدي معاملة مباشرة، فإن الدفع الرقمي عادةً ما يتم عبر البنوك أو شبكات البطاقات. لكن يمكن القيام بذلك في أي وقت، ليلاً أو نهاراً. تعمل العملات الرقمية على مدار الساعة ويمكن تحويلها بين الدول في ثوانٍ.
عندما يقوم شخص بإرسال عملة رقمية لشخص آخر:
يتم تسجيل العملية
يتم التحقق منها
تضاف إلى البلوكشين
تصبح العملية مؤكدة ونهائية
كل ذلك يحدث خلال ثوانٍ أو دقائق فقط.
مالفرق بين البيتكوين (Bitcoin) والعملات الأخرى أو كما تسمى (Altcoin) :
البيتكوين (Bitcoin)
هي أول وأشهر عملة رقمية في العالم، وتعتبر الأكثر قوة وانتشارًا وشهرة وأكبر قيمة سوقية بين جميع العملات.
البيتكوين هو ملك العملات الرقمية المشفرة، وذلك بحكم نشأته المبكرة وقيمته السوقية الأعلى. يقود البيتكوين قاطرة العملات الرقمية سواء في الصعود أو الهبوط. وأي عملة رقمية مشفرة غير البيتكوين هي عملة رقمية مشفرة بديلة.
بشكل متسارع، أصبحت العملات الرقمية المشفرة عملات ذات قيمة في الصفقات التجارية. وتستخدم الشركات الكبيرة والصغيرة والأفراد بل وحتى الحكومات عملات البيتكوين والعملات الرقمية البديلة. حتى أن بعض الشركات الكبيرة تدفع رواتب الموظفين بالعملات الرقمية المشفرة.
مميزاتها:
الأكثر أمانًا
شهرة عالمية
عدد محدود من العملات
مناسبة للاستثمار طويل المدى
الأكثر قيمة مالية من جميع العملات الرقمية مجتمعة
الخلاصة :
إذا كان البتكويين موجود فسوق العملات الرقمية موجود اذا لايوجد بتكوين لايوجد عملات رقمية فهي تعتبر الأساس
العملات البديلة (Altcoins)
في سوق الكريبتو كل عملة رقمية مشفرة لها غرض وهدف تحاول تحقيقه، منها ماهو متشابه ومنها ماهو مختلف. حيث يجذب التباين في العملات الرقمية المستثمرين لشراء عملات بديلة متعددة تختلف عن البيتكوين. حاليا تم إنشاء أكثر من 50 مليون عملة رقمية بديلة لتوسيع سوق تداول العملات المشفرة في العالم. ويحاول المتنافسون البحث عن مكانة لهم ضمن العملات الرقمية البديلة الكبيرة.
مثل:
Ethereum
Solana
Cardano
Avalanche
بعض هذه العملات يقدم:
سرعة أكبر
رسوم أقل
تقنيات متطورة
مشاريع جديدة
لكنها غالبًا تكون أكثر خطورة وتقلبًا.
ما هو التداول في العملات الرقمية وما أقسامه ومالفرق بينهم ؟
التداول يعني في جوهره شراء أصول مالية مقابل المال، ثم بيعها عندما ترتفع أسعارها لتحقيق الربح. فعلى سبيل المثال، إذا اشترى المتداول أسهمًا بسعر منخفض وارتفع سعرها لاحقًا، يبيعها محققًا الربح. تتحكم في تغيرات الأسعار في الأسواق المالية أساسيات العرض والطلب؛ فإذا زاد المشترون عن المعروض من أصل ما، يرتفع سعره والعكس صحيح. عادةً ما يتم التداول عبر وسطاء ماليين على منصات إلكترونية، حيث يتقاضى الوسيط عمولة مقابل كل صفقة.
وينقسم التداول إلى عدة أنواع:
التداول الفوري Spot
يشير التداول الفوري، أو المعاملة الفورية، إلى شراء أو بيع عملة أجنبية أو أداة مالية أو سلعة للتسليم الفوري، وتتضمن معظم العقود الفورية التسليم الفعلي. ويأخذ الفرق بين سعر العقد الآجل والعقد الفوري في الاعتبار القيمة الزمنية للدفع وفق أسعار الفائدة والوقت حتى الاستحقاق. في التداول الفوري للصرف الأجنبي، يشار إلى سعر الصرف الذي تعتمد عليه المعاملة باسم سعر الصرف الفوري.
يعتبر:
الأسهل
الأقل خطورة
الأفضل للمبتدئين
تداول العقود Futures
العقود الآجلة هي عقود مشتقات مالية تحقق قيمتها من أصول مالية مختلفة مثل السلع والعملات الرقمية والسندات ومؤشرات الأسهم وما إلى ذلك. العقود الآجلة لها سعر ثابت وتاريخ انتهاء صلاحية، ومعروفان مقدمًا للمتداولين. وهذا يلزم كلًا من البائعين والمشترين بتنفيذ الصفقة في هذا التاريخ المحدد مسبقًا وسعر العقد ويستخدم بها الرافعة المالية.
يتميز بإمكانية:
تحقيق أرباح كبيرة
أو خسائر كبيرة بسرعة
لذلك لا ينصح به للمبتدئين.
تداول المارجن Margin trading
يشير التداول بالهامش إلى العملية التي تسمح للمتداول باقتراض المال من شركة الوساطة واستخدامه في شراء المزيد من الأدوات المالية المختلفة، بناءً على مصطلح هام وسيف ذو حدين وهو الرافعة المالية، التي تعمل على تضخيم أرباحك في حالة صعود السوق، إلا أنها تضخم خسائرك كذلك الأمر، لذلك لا يعد التداول بالهامش المكان الأفضل للمبتدئين في مجال التداول.
المميزات والعيوب :
لعل أبرز ما يشجع المتداولين على تداول الهامش هو خاصية الرافعة المالية، إذ يمكن للمستثمرين شراء المزيد من الأوراق المالية باستخدام رأس المال الخاص بهم كضمان لقروض أكبر من رأس المال المتاح فتتضخم الأرباح، ناهيك عن مرونة التعامل في هذا النوع من العقود إذ لا يوجد جداول ثابتة للتسديد.
من ناحية أخرى، تساهم متطلبات الهامش إلى وصول المستثمر إلى ما يعرف بنداء الهامش، الذي يعني ببساطة أنك بحاجة إلى إضافة المزيد من المال لرصيد الهامش نتيجة انخفاض قيمة حقوق الملكية لأوراقك المالية. وفي حال لم تتم الاستجابة سيلاقي المتداول تصفية قسرية لحساباته ما يسبب خسارة كبيرة نتيجة لذلك.
الأحكام الشرعية الإسلامية بالنسبة للسبوت والفيوتشر والمارجن :
بالنسبة للفيوتشر والمارجن حرام شرعا بالاتفاق يبقى لدينا السبوت يجب عليك معرفة مشروع العملة قبل شرائها فإذا كان مشروعها حرام أو به شبهة فهي محرمة والله أعلى وأعلم
أفضل المنصات للتداول من حيث الأمان والإمكانيات التي تقدمها لك :
1- Binance
ما هي منصة بينانس؟
بينانس هي أكبر منصة لتداول العملات المشفرة في العالم من حيث حجم التداول الذي وصل إلى 76 مليار دولار يومياً بحلول أغسطس 2022، مع 90 مليون عميل من جميع أنحاء العالم. استطاعت المنصة أن ترسخ وجودها كلاعب موثوق به في مجال العملات المشفرة، حيث يمكن للمستخدمين شراء وبيع وتخزين أصولهم الرقمية، فضلا عن الوصول إلى أكثر من 350 عملة مشفرة مدرجة وتداولها عبر الآلاف من أزواج التداول. ويضم النظام البيئي لبينانس الآن كلاً من بورصة بينانس، ومختبرات بينانس(Labs)، ومنصة انطلاق بينانس (Launchpad)، ومعلومات بينانس (Info)، وأكاديمية بينانس (Academy)، وأبحاث بينانس (Research)، ومحفظة ترست (Trust Wallet)، وبينانس الخيرية (Charity)، وسوق الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) وغيرها.
من هم مؤسسو بينانس؟
تأسست هذه الشركة العالمية في الصين من قبل كل من تشانغبنغ تشاو ويي هي. يشغل تشانغبينغ تشاو، وهو مطور صيني كندي ومدير تنفيذي في مجال الأعمال، عرف اختصاراً باسم CZ، منصب الرئيس التنفيذي للشركة. درس في جامعة ماكجيل مونتريال ولديه سجل حافل بالنجاح كرائد أعمال. وتشمل خبراته السابقة رئيس فريق البحث والتطوير في بلومبرغ تريدبوك فيوتشرز، ومؤسس شركة فيوجن سيستمز ورئيس قسم التكنولوجيا في Blockchain.com.
أما يي فهي مديرة التسويق في بينانس ورئيسة مختبرات بينانس، ذراع رأس المال الاستثماري للشركة. عملت يي سابقا كنائبة الرئيس في شركة رائدة في مجال تكنولوجيا الفيديو عبر الهاتف المحمول، (Yixia Technology)، كما كانت مؤسسة مشاركة في منصة الأصول الرقمية (OKCoin).
متى تم إطلاق بينانس؟
تم إطلاق بينانس في يونيو 2017، وخلال مدة لم تتجاوز 180 يوما أصبحت أكبر منصة للعملات المشفرة في العالم.
البلدان ذات الوصول المقيد في بينانس
بموجب شروط استخدام بينانس، تشمل المواقع المحظورة الولايات المتحدة وسنغافورة وأونتاريو (كندا). إضافة إلى ذلك، هناك بعض البلدان ذات الوصول المقيد أو ميزات محدودة لأسباب تنظيمية، بما فيها على سبيل المثال لا الحصر، الصين، وماليزيا، واليابان، والمملكة المتحدة، وتايلاند. كما أن منتجات العقود الآجلة والمشتقات غير متوفرة في ألمانيا وإيطاليا وهولندا. وفي سبتمبر 2019، تم إطلاق منصة مخصصة منفصلة للعملاء الأمريكيين، (Binance.US).
كم تبلغ رسوم بينانس؟
المنصة سهلة الاستخدام، وتعدّ واحدة من الأرخص تكلفة، إلى جانب احتوائها مجموعة كبيرة من المعاملات المختلفة وأدوات التداول المتقدمة للمستثمرين ذوي الخبرة. ويتم فرض الرسوم وفق نظام متدرج حسب تصنيفات المستخدمين، بدءاً من مستخدم عادي ووصلاً إلى (VIP 9). بالنسبة للمستخدمين العاديين، يتم فرض رسوم بنسبة 0.10% على كل من الصانع والآخذ في التداول الفوري. لكن في يوليو 2022، أعلنت بينانس عن إلغاء رسوم التداول لأزواج التداول الفوري مقابل BTC، وفي أغسطس ألغتها كذلك عند تداول زوج ETH/BUSD.
هل من الممكن استخدام الرافعة المالية أو التداول بالهامش على بينانس؟
يمكن للمتداولين اقتراض الأموال والمشاركة في التداول بالهامش على (Binance Margin)، والذي يسمح بتداول العملات المشفرة برافعة مالية تصل إلى عشر أضعاف (10X). كما يستطيع المستخدمون الاستفادة من منتجات المشتقات مثل العفود الآجلة (Binance Futures)، التي يتم تسويتها في USDT أو BUSD أو غيرها من العملات المشفرة وكذلك عقود الخيارات (Binance Options) لعمل الصفقات.
2- OKX
ما هي OKX؟
إنّ OKX منصة تداول مركزية للعملات المشفرة (CEX) ومحفظة مقرها في سيشيل تخدم ملايين العملاء في جميع أنحاء العالم. تُقدم المنصة التداول الأساسي بما في ذلك التداول الفوري، البسيط، وتداول الخيارات، والمشتقات بما في ذلك التداول بالهامش، إضافةً إلى العقود الآجلة والمقايضات الدائمة. تشمل المنتجات الأخرى: روبوتات التداول، وتداول الكتل، و OKX Earn (المدخرات، والعملات المستقرة، والتمويل اللامركزي (DeFi)، والتحصيص (Staking) ، و ETH 2.0 والمزيد)، والقروض المشفرة، و Jumpstart، منصة إطلاق الخاصة بالمنصة.
تدعي محفظة OKX أنها بوابة "ويب 3"، حيث تقدم محفظة تشفير ساخنة، وتبادل لامركزي (DEX)، وسوق رموز غير قابلة للتبادل (NFT) وتطبيقات لامركزية (DApps). تدعم المحفظة أكثر من 30 شبكة، بما في ذلك سلاسل الكتل الرئيسية مثل بيتكوين و إيثريوم و BNB Chain و Solana و Polygon و Avalanche و Fantom والمزيد.
تمتلك OKX أيضًا سلسلة كتل أصلية خاصة بها — سلسلة OKX والرمز الأصلي — OKB، والذي يسمح للبناة والمشاريع بنشر تطبيقات لامركزية (DApps) والمطورين لاستخدام البنية التحتية مثل أوراكل OKX والمزيد.
في يناير 2022، تم تغيير اسم OKEx إلى OKX، مع علامة تجارية وخريطة طريق جديدتين.
من هم مؤسسو OKX؟
إنّ OKX (OKEx سابقًا) هي شركة تابعة لـ OKCoin المملوكة من قبل OK Group.
تأسست الشركة من قبل Mingxing "Star" Xu في عام 2013 في الصين. إنّ Xu رجل أعمال صيني. وهو حاصل على درجة البكالوريوس في الفيزياء التطبيقية من جامعة العلوم والتكنولوجيا في بكين. كما أنّه المدير التنفيذي لمجموعة OK Group.
إنّ المدير التنفيذي الحالي لشركة OKX هو جاي هاو.
متى تم إطلاق OKX؟
تم إطلاق المنصة، المعروفة سابقًا باسم OKEX، في عام 2017.
من أين تعمل منصة OKX؟
يقع المقر الرئيسي للشركة في سيشيل.
البلدان المحظورة من OKX
إنّ المشروع مدعوم في أكثر من 200 دولة. ولكن لا يتمتع سكان الولايات المتحدة بإمكانية الوصول إلى خدمات النظام الأساسي.
ما هي العملات المدعومة على OKX؟
تُدرج المنصة أكثر من 350 عملة مشفرة وتدعم أكثر من 500 زوج تداول. تُدرج المنصة الرموز الرئيسية بما في ذلك BTC و ETH و OKB و AAVE و SOL و MATIC و XRP و DOGE و SHIB و DOT.
كم تبلغ رسوم OKX؟
يعتمد هيكل الرسوم على نموذج صانع السوق ومستهلك السيولة(maker/taker). تبدأ رسوم التداول على المنصة عند 0.10% وتنخفض مع زيادة حجم التداول. بالنسبة للمستخدمين العاديين، تعتمد الرسوم على عدد OKB (العملة الأصلية) في نظام OKX البيئي، بينما بالنسبة للمستخدمين المتقدمين، تعتمد الرسوم على أحجام تداولهم لمدة 30 يومًا.
هل تتيح منصة OKX استخدام الرافعة المالية أو التداول بالهامش؟
تقدم OKX التداول بالهامش برافعة مالية تصل لنسبة 10. بالنسبة للمشتقات، تقدم OKX أيضًا تداول العقود الآجلة والمقايضات الدائمة برافعة مالية تصل لنسبة 125. يمكن للمتداولين أيضًا الاستفادة من تداول الخيارات للعملات المشفرة، بما في ذلك BTC و ETH والمزيد.
3- Bybit
ما هي Bybit؟
باي بت (Bybit) هي منصة تبادل مركزية (CEX) تضم أكثر من 100 عملة مشفرة مدرجة، وأكثر من 100 من عقود المشتقات المالية للعملات المشفرة، وأكثر من 5 ملايين مستخدم مسجل. تأسست الشركة التي تتخذ من سنغافورة مقرا لها في عام 2018، وهي واحدة من أفضل 5 بورصات للمشتقات المالية للعملات المشفرة في العالم.
تقدم المنصة المنتجات التالية: التداول الفوري، المشتقات المالية، وفيها عقود مبادلة (USDT) الدائمة، عقود مبادلة USDC الدائمة، عقود المبادلة العكسية، العقود الآجلة، عقود الخيارات USDC، تداول رموز مشفرة برافعة المالية، سوق للرموز غير القابلة للاستبدال، Bybit Earn للتخزين المؤقت، وشراء العملات المشفرة وعقود الخيارات.
من هم مؤسسو باي بت؟
تأسست من قبل المؤسس والرئيس التنفيذي بن تشو. فبعد تخرجه من جامعة بنسلفانيا، عاد تشو إلى الصين وعمل لمدة 7 سنوات في "إكس إم"، واحدة من أكبر شركات الوساطة لتجارة العملات في الصين. وفي عام 2018، شارك في تأسيس بورصة المشتقات المالية للعملات المشفرة "باي بت".
متى تم إطلاق باي بت؟
تم إطلاق باي بت في مارس 2018.
من أين تعمل باي بت؟
الشركة مسجلة في جزر فيرجن البريطانية باسم Bybit Fintech Limited، ويقع مقرها الرئيسي في سنغافورة ولها مكاتب في كل من هونغ كونغ، وتايوان.
البلدان ذات الوصول المقيد في باي بت
المنصة العالمية للبورصة متاحة لجميع العملاء من مختلف أنحاء العالم، باستثناء البلدان ذات الخدمة المقيدة مثل الولايات المتحدة، وسنغافورة، وكوبا، وشبه جزيرة القرم، وسيفاستوبول، وإيران، وسوريا، وكوريا الشمالية، والسودان، والبر الرئيسي للصين.
ما هي العملات المدعومة على باي بت؟
تدعم باي بتعلى أكثر من 100 رمز مشفر مدرج وأكثر من 300 زوج تداول، بما فيها العملات الرئيسية مثل: BTC، ETH، BIT، SOL، APE، DYDX، LTC، DOGE، AVAX، MATIC، DOT وغيرها.
كم تبلغ رسوم باي بت؟
تفرض Bybit هيكل رسوم متدرج يعتمد على نموذج الصانع والآخذ. وتشمل مستويات الدرجات: non-VIP وVIP 1 وVIP 2 وVIP 3 وPro 1 وPro 2 وPro 3. فبالنسبة للمستخدمين من مستوى non-VIP، تبلغ رسوم الصانع والآخذ 0.10% في التداول الفوري، و0.06% (الآخذ) و0.01% (الصانع) في تداول عقود التبادل الدائمة والعقود الآجلة. وصولاً إلى مستوى Pro 3، حيث تبلغ رسوم التداول الفوري 0.02% (الآخذ) و0% (الصانع)، ورسوم تداول المشتقات المالية 0.03% (الآخذ) و0% (الصانع).
هل توفّر منصة باي بت استخدام الرافعة المالية أو التداول بالهامش؟
كما تقدّم المنصة خيار التداول برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف على منتجات المشتقات المالية للعملات المشفرة. تشمل المنتجات المتاحة BTC/USD وETH/USD وXRP/USD وEOS/USD وغيرها من عقود التبادل الدائم. بالإضافة لذلك، يمكن للمستخدمين استخدام الهامش المعزول، والهامش المتقاطع أيضا. حيث يمكن للعملاء الوصول إلى تداول عقود التبادل الدائم العكسية، والعقود الآجلة للعملات المشفرة وعقود الخيارات، وتداول الرموز المشفرة برافعة المالية.
4- Gate
ما هي Gate؟
تأسست Gate في عام 2013، وهي منصة عالمية رائدة لتداول العملات الرقمية، تضم أكثر من 52 مليون مستخدم، وتحتل المرتبة الثالثة عالميًا من حيث حجم التداول والسيولة لفترة طويلة. تحتل Gate حاليًا المرتبة الثانية عالميًا في حجم التداول الفوري على مدار 24 ساعة، وتدعم التداول الفوري وعقود الآجلة وتداول الهامش والمنتجات المالية لأكثر من 4,600 عملة رقمية. توفر المنصة خدمات متنوعة لتداول الأصول الرقمية وتطبيقات البلوكشين، وتستخدم تقنية المعرفة الصفرية (Zero-Knowledge) لضمان إمكانية التحقق من أصول المستخدمين بنسبة 100%. وفقًا لأحدث تقرير للاحتياطيات، اعتبارًا من 6 يناير 2026، ارتفعت نسبة تغطية الاحتياطيات الإجمالية من 124% إلى 125%، وبلغت القيمة الإجمالية للاحتياطيات 9.478 مليار دولار، وهو أعلى بكثير من معيار الأمان في الصناعة البالغ 100%، مما يدعم ما يقرب من 500 نوع مختلف من أصول المستخدمين.
حصلت كيانات Gate العالمية المتعددة على تسجيلات رقابية أو تراخيص أو تصاريح في ولايات قضائية مثل مالطا وجزر البهاما وجبل طارق.
في ديسمبر 2024، أكملت مجموعة Gate استحواذها على منصة Coin Master المرخصة في اليابان، مما أدى إلى توسيع شبكة الامتثال العالمية الخاصة بها.
في أبريل 2025، حصلت شركة Gate Technology FZE ("Gate Dubai") التابعة لمجموعة Gate على رخصة تشغيل كاملة من سلطة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) في دبي.
في أكتوبر 2025، حصلت شركة Gate Technology Ltd التابعة لمجموعة Gate في مالطا على رخصة MiCA من هيئة الخدمات المالية في مالطا، مما يسمح لها بتقديم خدمات تداول وحفظ الأصول الرقمية.
في نوفمبر 2025، تم إطلاق Gate Australia؛ وهي مزود خدمة تداول العملات الرقمية المسجل لدى مركز تقارير وتحليل المعاملات الأسترالي (AUSTRAC).
في فبراير 2026، حصل كيان Gate المقيم في مالطا، Gate Technology Ltd، رسميًا على ترخيص مؤسسة الدفع بموجب توجيه خدمات الدفع الثاني (PSD2) للاتحاد الأوروبي من هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA).
من هو مؤسس Gate؟
تأسست Gate في عام 2013 على يد المؤسس والرئيس التنفيذي الدكتور هان (Dr. Han). يحمل الدكتور هان درجة البكالوريوس في هندسة برمجيات الكمبيوتر ودرجة الماجستير في الرياضيات وعلوم الكمبيوتر، مع التركيز طويل الأمد على البحث والابتكار في تكنولوجيا البلوكشين والأنظمة المالية المشفرة.
متى انطلقت Gate؟
انطلقت Gate في الأصل عام 2013 تحت اسم Bter (Bter.com)، وغيرت اسمها إلى Gate.io في عام 2017. وفي عام 2025، خضعت العلامة التجارية لترقية شاملة واعتمدت اسمًا صينيًا جديدًا "Damen" (大门).
أين تقع Gate؟
Gate هي منصة عالمية لتداول العملات الرقمية ولديها مكاتب وفرق محلية في العديد من البلدان والمناطق لخدمة المستخدمين في جميع أنحاء العالم.
المناطق المقيدة لخدمات Gate لا
يمكن لبعض الدول والمناطق استخدام خدمات Gate جزئيًا أو كليًا، وتشمل على سبيل المثال لا الحصر: الولايات المتحدة، الصين، سنغافورة، كندا، فرنسا، ألمانيا، تركيا، هونغ كونغ، ماليزيا، مالطا، كوبا، إيران، كوريا الشمالية، السودان، سوريا، منطقة القرم، إسبانيا، لوغانسك، دونيتسك، هولندا، بوليفيا، المملكة المتحدة، ميانمار، فنزويلا، أوزبكستان، النمسا، الهند، إندونيسيا، اليابان، الأرجنتين، كمبوديا، إلخ.
ما هي العملات التي تدعمها Gate؟
تدعم Gate أكثر من 4,600 عملة رقمية، بما في ذلك العملات الرئيسية مثل BTC و ETH و BIT و SOL و APE و DYDX و LTC و DOGE و AVAX و MATIC و DOT وما إلى ذلك.
ما هي رسوم Gate؟
تعتمد رسوم التداول في Gate على نظام VIP متدرج، يتراوح من VIP 0 إلى VIP 16 بناءً على حجم تداول المستخدم خلال آخر 30 يومًا، وتتبع نموذج صانع السوق/الآخذ (maker-taker). لا تتقاضى Gate رسومًا على إيداع العملات الرقمية، بينما تختلف رسوم السحب حسب كل عملة.
هل تداول الهامش متاح في Gate؟
نعم، توفر Gate خدمات تداول الهامش برافعة مالية تصل إلى 10 أضعاف. تختلف نسبة الرافعة المالية بين 3 و 10 أضعاف حسب السوق، مما يلبي احتياجات المتداولين المبتدئين والمحترفين.
5- KuCoin
ما هي منصة KuCoin؟
KuCoin هي منصة لتداول العملات المشفرة تم بناؤها بهدف "تسهيل التدفق الحر العالمي للقيمة الرقمية". وتدعي بأنها تركز على التصميم السهل، وعملية التسجيل البسيطة، والمستوى العالي من الأمان. تدعم المنصة تداول العقود الآجلة، والتبادل من طرف لطرف، إضافة للقدرة على شراء العملات المشفرة باستخدام بطاقة ائتمان أو خصم بنكية، كل هذا إلى جانب خدمات التداول الفوري.
تعرف المنصة أيضا باسم "بورصة الشعب"، حيث استضافت ما قيمته 1.2 تريليون من أحجام التداول حتى الآن وتدعم أكثر من 20 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم. تدعي الشركة أنها تقدم منتجات تداول مدفوعة بالتكنولوجيا والنظام البيئي لـ KuCoin، الذي يشمل مجتمع KuCoin ورمزه المشفر (KCS).
من هم مؤسسو KuCoin؟
تشارك في تأسيس KuCoin كل من مايكل غان، وإريك دون، وتوب لان، وكنت لي، وجون لي، وجاك تشو، وليندا لين. في عام 2013، كتب مايكل غان، وإريك دون أول أجزاء من التعليمات البرمجية ل KuCoin في المقهى. وحتى عام 2020، شغل غان منصب الرئيس التنفيذي، قبل أن يخلفه جوني ليو في هذا المنصب الذي ما زال فيه حتى الآن.
تخرج مايكل غان من جامعة تشنغدو (هندسة برمجيات الكمبيوتر) وبدأ طريقه كمطور في (MikeCRM)، و(Youlin)، و(Missyi Inc). حيث عمل في تطوير الخدمات المصغرة، واكتسب خبرة متراكمة في تطوير العمليات، والتطوير الرشيق. كان غان خبيرا تقنيا في (Ant Financial)، وطور حلولا مالية وكان شريكا كبيرا في (Kf5.com).
أما إريك دون فقد تخرج من جامعة العلوم والتكنولوجيا الإلكترونية في الصين بدرجة البكالوريوس في هندسة الشبكات. وقبل تأسيس KuCoin، عمل إريك في مجال تكنولوجيا المعلومات كشريك أول لتكنولوجيا المعلومات في (YOULIN.COM)، و(KITEME)، و(REINIOT).
متى تم إطلاق KuCoin؟
تم إطلاق منصة التداول رسميا في أغسطس 2017.
من أين تعمل منصة KuCoin؟
الشركة دولية، ومقرها في سيشيل مع مكاتب في هونغ كونغ وسنغافورة، وأكثر من 20 مليون مستخدم في أكثر من 200 دولة.
البلدان ذات الوصول المقيد في KuCoin
توفر المنصة خدماتها لدول مثل تركيا، والهند، واليابان، وكندا، والمملكة المتحدة، وسنغافورة، والعديد من البلدان الأخرى. ورغم أن المشروع غير مرخص للعمل في الولايات المتحدة، ما يزال بإمكان المتداولين والمستثمرين في مجال التشفير هناك فتح حسابات.
ما هي العملات المدعومة على KuCoin؟
تحتوي المنصة على عدد كبير من أزواج التجارة، حيث تقدم ما يقرب من 700 عملة مشفرة للشراء والبيع والتداول، وتشمل قائمة أفضل العملات المشفرة BTC، ETH، USDT، BNB، XRP، USDC، DOGE، DOT، UNI، وغيرها.
كم تبلغ الرسوم على KuCoin؟
تستند الرسوم إلى نظام متدرج حسب "فئة" تصنيف الرمز المشفر و"مستوى" المستخدم — الذي يحدده حجم تداولها الفوري السابق لمدة 30 يوما والحد الأدنى من حيازة عملات KCS.
وبناء على ذلك تترواح رسوم الصانع والآخذ بين 0.10% ل "الفئة أ" إلى 0.30% ل "الفئة ج" للمتداولين من "المستوى 0". تتراوح المستويات من 0 إلى 12. حيث يمكن للمستخدمين الحصول على خصم 20% إذا دفعوا باستخدام الرمز المشفر KCS.
بالنسبة لتداول العقود الآجلة، تتراوح رسوم الصانع من 0.02% ل "المستوى 0" إلى "-0.015%" ل "المستوى 12". بينما تتراوح رسوم الآخذ من 0.06% إلى 0.03%. الإيداع مجاني لجميع المستخدمين، ولكن هناك رسوم على السحب تختلف باختلاف أصول التشفير.
هل من الممكن استخدام الرافعة المالية أو التداول بالهامش على KuCoin؟
نعم، يمكن للمستخدمين استخدام التداول بالهامش، أو العقود الآجلة، أو الرافعة المالية. الحد الأقصى للرافعة المالية المتاحة على العقود الآجلة في KuCoin هو 100 ضعف، ولكن يحتاج المستخدمون إلى اجتياز إثبات الهوية (إعرف عميلك) أولا. بينما في وضع الهامش المعزول، تصل الرافعة المالية إلى 10 أضعاف بالاعتماد على زوج التداول.
الخلاصة :
Binance
تعتبر أكبر منصة تداول في العالم.
كيف تبدأ في العملات الرقمية؟
إذا كنت مبتدئًا يمكنك اتباع هذه الخطوات:
1. تعلم الأساسيات
لا تبدأ بالاستثمار قبل فهم السوق جيدًا هناك الكثير من قنوات اليوتيوب التي تشرح من الصفر الى الاحتراف تعلم وأعطي نفسك وقت كافي ثم أبدأ
2. إنشاء حساب في منصة موثوقة
يفضل استخدام منصة معروفة مثل Binance لأنها تعتبر المنصة الأكثر أمانا وبها أدوات كثيرة تساعدك في التداول.
3. تفعيل الحماية الثنائية 2FA
لحماية حسابك من الاختراق من الضروري جدا واضافة ايميل واضافة رقم هاتفك كل هذا يعزز ويقوي حسابك من الاختراق.
4. شراء كمية صغيرة
ابدأ بمبلغ بسيط حتى تتعلم اذا نجحت في المبلغ الصغير مهما كان صغيرا وتعلمت كيف تدير رأس مال صغير ستعرف كيف تدير رأس مال كبير.
5. تجنب الطمع
لا تدخل بكل أموالك في صفقة واحدة هذه أهم نصيحة إياك أن تدخل بكل رأسمالك في صفقة واحدة تعلم إدارة المخاطر وسنشرحها لك بإذن الله واتبعها ربح قليل مستمر خير من ربح كثير وخسارة أكبر.
أشهر طرق الربح من العملات الرقمية
التداول
شراء وبيع العملات لتحقيق أرباح سريعة .
مثال :
شاهدت نموذج فني على عملة وأعطتك مؤشر صعود للعملة بعد التحليل الفني للعملة فيمكنك دخول صفقة تسمى مضاربة وهي أخذ ربح صغير سريع مثال دخلت 100 دولار صفقة تضع 2 % ربح وتضع ستوب لوس وهو أهم من هدفك من أجل إن هبط سعر العملة يبيع فورا بخسارة 1 % أفضل من أن تبقى في العملة وهي تهبط.
الاستثمار طويل المدى
شراء العملات القوية والاحتفاظ بها لسنوات.
مثال :
يجب عليك أن تدرس مشروع العملة وتبحث عن فريقها هل مهتم بالعملة وتقرأ عنها وتحللها بعد كل هذا اذا كان التحليل إيجابي يمكنك الاستثمار بها تشتريها وتتركها في محفظتك الى أن ترتفع 50% أو 100% وأحيانا ممكن أن يصل الربح إلى 1000% وأكثر
نصيحة هامة جدا جدا للاستثمار :
لاتضه رأسمالك كله في عملة واحدة قسم استثمارك الى مشاريع منوعة مثل الطاقة والذكاء الاصطناعي والعقار والبلوكتشين والألعاب لاتدع جميع البيض في سلة واحدة
الستيكينغ Staking
تجميد العملات للحصول على أرباح دورية.
لاننصح بها لأن المردود صغير جدا مقارنة بأن تجمد مبلغ من المال وهو في الشريعة الإسلامية يعتبر ربا لأن يتم تحديد نسبة الربح إليك فهو حرام شرعا
الإيردروبات Airdrops
الحصول على عملات مجانية من المشاريع الجديدة.
تحتاج الكثير من الوقت والبحث لتعلم ماهي العملات التي تقدم عملات مجانية وأغلب هذه العملات تكون نصب لاتستطيع بيعها ابحث واحذر
مخاطر العملات الرقمية :
رغم الأرباح الكبيرة، إلا أن هذا المجال يحتوي على مخاطر مهمة.
تقلب الأسعار
لطالما كانت أسواق العملات المشفرة أكثر تقلباً من الأسواق التقليدية لبعض الوقت، على الرغم من أن البيانات الحديثة تشير إلى أن هذا الاتجاه قد يتباطأ .
من المرجح أن تكون أسباب هذا التقلب المتزايد ناتجة عن السيولة (العرض والطلب)، والتنظيم، وكون العملات المشفرة مدفوعة بشكل أساسي بالعواطف.
يؤدي المزيد من التقلبات إلى خلق ملف تعريف أكثر تطرفًا للمخاطر والمكافآت، ولكن يمكن للمستثمرين اتخاذ خطوات بسيطة لإدارة تأثير التقلبات في العملات المشفرة، وهو ما سنستكشفه أدناه.
تشتهر أسواق العملات المشفرة بتقلباتها الشديدة، خاصة عند مقارنتها بالأسواق المالية التقليدية.
لأن أي شخص تقريبًا يستطيع المضاربة على الأصول الرقمية غير السائلة للغاية، في كل ساعة من كل يوم، فإن التقلبات تأتي ببساطة كجزء من هذا المجال.
بينما ينجذب العديد من المتداولين إلى هذا التقلب، يعتبره آخرون أحد العوامل العديدة التي تجعل العملات المشفرة فئة أصول شديدة الخطورة.
قد ترتفع أو تنخفض الأسعار بشكل قوي خلال ساعات.
الاحتيال والمشاريع الوهمية
العملات الرقمية المشفرة تشبه الجزء الجامح من العالم المالي. إنها سريعة، مثيرة، مليئة بالإمكانات، و لسوء الحظ مليئة أيضًا بأشخاص يحاولون فصلك عن أموالك بأكثر الطرق إبداعًا ممكنة.
إذا سبق لك أن نظرت إلى عملة و عدت بعوائد 100 ضعف، أو شاهدت مؤثرًا لامعًا يروّج لـ "فرصة سرية"، أو انضممت إلى مجموعة على تيليغرام حيث يبدو أن الجميع "يطبعون المال" سواك، فأنت بالفعل اقتربت من عالم عمليات الاحتيال في العملات الرقمية المشفرة.
الجزء المؤلم هو التالي: ضحايا أكبر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية المشفرة ليسوا أغبياء عادةً. بل غالبًا ما يكونون أذكياء، فضوليين، و طموحين أرادوا ببساطة تنمية مدخراتهم بسرعة أكبر. المشكلة ليست في الذكاء. المشكلة في علم النفس — الطمع، الخوف من تفويت الفرصة، الضغط الاجتماعي، و وهم أن "هذه المرة مختلفة".
عمليات الاحتيال الاستثماري في العملات الرقمية المشفرة تعرف تمامًا كيف تخاطب عواطفك.
تعدك بالأمان عندما تكون خائفًا.
تعدك بالسرعة عندما تكون غير صبور.
تعدك بالمال السهل عندما تكون متعبًا من العمل الشاق لتحقيق نتائج بطيئة.
رأيت أصدقاء يقعون في منصات تداول مزيفة، برامج "عوائد مضمونة"، و مخططات الضخ و التفريغ في العملات الرقمية المشفرة التي بدت "واضحة" فقط بعد أن انهار كل شيء. بعضهم خسر بضع مئات من الدولارات. و بعضهم خسر مدخراته بالكامل.
هذا الدليل ليس هنا لإخافتك من العملات الرقمية المشفرة. إنه هنا لمساعدتك على بناء جدار حماية ذهني، حتى عندما يصل عرض لامع إلى بريدك الإلكتروني أو رسائلك الخاصة، لا تتجمد، لا تقع في الخوف من تفويت الفرصة (FOMO)، و لا ترسل المال إلى شخص غريب فقط لأن المخطط بدا مقنعًا.
أهم النقاط
أخطر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية المشفرة تعمل من خلال التلاعب بالعواطف مثل الخوف، الطمع، و الاستعجال ، و ليس فقط باستخدام حيل تقنية معقدة.
أكبر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية المشفرة تعد عادةً بعوائد مضمونة، أو استراتيجيات سرية، أو أرباح "خالـية من المخاطر" لا يمكن لأي متداول أو مستثمر حقيقي أن يعد بها.
معظم عمليات الاحتيال الاستثماري في العملات الرقمية المشفرة تستخدم الدليل الاجتماعي — تقييمات مزيفة، مؤثرين، روبوتات، و مجموعات دردشة — لتجعلك تشعر أن الجميع يحقق أرباحًا بالفعل.
المخططات الكلاسيكية مثل الضخ و التفريغ في العملات الرقمية المشفرة تعتمد على الضجة يتبعها خروج صامت، تاركة المشترين المتأخرين مع خسائر كبيرة بينما يغادر المطلعون بالأرباح.
عادات بسيطة مثل التحقق من التراخيص، التأكد من مصداقية المنصات، البحث عن الفرق، و عدم إرسال الأموال تحت ضغط الوقت يمكن أن تحميك من غالبية عمليات الاحتيال في العملات الرقمية المشفرة.
تعلّم كيفية اكتشاف فخاخ التداول لا يتعلق بالأمان فقط، بل بسيكولوجية التداول — البقاء هادئًا، متشككًا، و صبورًا في سوق مبني على الإثارة.
بعض المشاريع تكون مزيفة وتهدف لسرقة الأموال.
الاختراقات
يمكن تعريف التصيد الاحتيالي على أنه محاولة احتيالية للحصول على معلومات حساسة من مستخدم عن طريق التنكر في صورة كيان جدير بالثقة. يستخدم المحتالون تقنية احتيال شائعة جدا والتي تتضمن إنشاء نسخة مزيفة متطابقة من منصة التبادل أو صفحة محفظة الويب التي يستخدمها أصحاب العملات المشفرة. حيث يرسلون الرابط إلى الضحية مرفق برسالة مقنعة. بعدها تقنعهم هذه الرسالة بتسجيل الدخول واتخاذ إجراءات فورية. وكانت هناك الكثير من الحالات حيث يتفاعل الأشخاص مع هذه الرسائل الاحتيالية، ويصلون إلى هذه المواقع، ويدخلون بياناتهم. ثم يستخدم المحتالون هذه البيانات لفعل ما يريدون. لتجنب التصيد الاحتيالي، تأكد من أن الرابط المعروض في متصفحك هو نفسه الخاص بمنصة التداول أو محفظتك على الويب.
كيف تحمي نفسك من الاختراقات :
تجنب تخزين العملات المشفرة في منصات تداول العملات الرقمية:
على الرغم من أنك قد تتخذ الإجراءات الصحيحة تجاه أمان عملاتك الرقمية، إلا أن هذا لا يعني أن منصة تداول العملات المشفرة الخاصة بك قد تفعل الشيء نفسه. حيث أن هناك العديد من الحالات في الماضي أثبتت إمكانية تعرض هذه المنصات للاختراق أو هروبها بأموال المستخدمين. قد يكون هذا بسبب الأخطاء الفنية أو التعرض للاختراقات. فإذا كنت لا تخطط لتداول عملاتك الرقمية في أي وقت قريب، فقم بتحويل عملاتك الرقمية من منصة التداول إلى محفظتك الخارجية. وإذا كنت تصر وتود تخزين عملاتك الرقمية المشفرة في منصات التداول، فيمكنك الاطلاع على بعض المنصات الشهيرة مثل: "Coinbase" و "eToro" و "بينانس" و "كراكن" ... حيث أن هذه المنصات جديرة بالثقة وأثبتت نفسها، وعليه ستكون عملاتك الرقمية أكثر أمانا في هذه المنصات.
شراء محفظة أجهزة:
عادة ما يشار إلى محفظة الأجهزة بأنها أحد الطرق الأكثر آمانا لتخزين العملات الرقمية. وتعرف محفظة الأجهزة بأنها عبارة عن جهاز مادي يحمل المفتاح الخاص ويجعله في مأمن من أعين المجرمين ويمنح المستخدم وصولا سهلا إلى عملاته المشفرة، كما أنه غير متصل بالانترنت.
محافظ الأجهزة الثلاثة الشائعة هي: Trezor و Ledger (Nano S) و KeepKey.
يتم تخزين المفاتيح الخاصة داخل دائرة غير قابلة للاختراق. وتسمح محافظ الأجهزة للمستخدمين بتوقيع المعاملات بنقرة واحدة. وتأتي محفظة الأجهزة أيضا مع "عبارة الاسترداد". وعبارة الاسترداد عبارة عن 12 - 24 كلمة تسمح للمستخدمين بنقل المفاتيح إلى محفظة أخرى في حالة سرقة الجهاز أو فقدانهه.
تجنب شبكات الاتصال Wi-Fi العامة:
يمكن لشبكة Wi-Fi تحويل متصفحك إلى أي صفحة. قد يكون التحويل أحيانا نحو نسخة تحاكي منصة التداول أو المحفظة التي تستخدمها. وعليه سيكون من وراء الشبكة العامة "الواي فاي" قادر على جمع البيانات المنقولة عبر الشبكة، وفي حالة حملها لكلمة المرور التي كتبتها، فسيسهل ذلك عليه الدخول من ورائك. لذا نوصي بعدم الإتصال محفظتك من شبكة Wi-Fi عامة. وفي حالة الضرورة القصوى، استخدام شبكة افتراضية خاصة (VPN). حيث إنها طريقة تستخدم لإضافة الخصوصية والأمان إلى الشبكات الخاصة والعامة، مثل الإنترنت ونقاط اتصال Wi-Fi. حيث أن الشركات تستخدم VPN في الغالب لحماية بياناتها الحساسة.
ضمان سلامة الجهاز:
من المهم أن يكون لديك جدار حماية وبرامج مكافحة فيروسات محدثة. تأكد من عدم تثبيت أي برنامج إذا لم تكن متأكدا منها تماما. ويجب ألا تقوم أبدا بتنزيل أي مرفقات مشبوهة. قبل تثبيت أي برنامج على نظامك، تأكد من إجراء بحث شامل حول سمعته. يمكنك استخدام "جوجل" أو منصات الوسائط الاجتماعية مثل "Reddit" أو حتى سؤال أصدقائك حول هذا الموضوع.
تمكين المصادقة الثنائية:
المصادقة الثنائية تشير إلى طبقة الأمان الإضافية التي تمت إضافتها لإجراء التحقق من الهوية. وهو ما يجعل من الصعب على المخترقين غزو المحفظة واختراقها أو استهداف حسابك على منصات التداول. حيث أن كلمة المرور وحدها تعد ضعيفة أمام الهجمات السيبرانية. في العادة تتطلب معظم منصات تداول العملات الرقمية والمحافظ مصادقة ثنائية.
احذر مواقع القمار على البيتكوين:
ينجذب الكثير من الأشخاص إلى المقامرة بالبيتكوين بسبب عدم الكشف عن الهوية الذي توفره. قد يكون عدم الكشف عن الهوية ضار في بعض الأحيان. لا تكشف العديد من مواقع المقامرة بالبيتكوين عن هوية مالك الموقع. وهو ما يجعل الأمر صعب للتحقق مما إذا كان النظام الأساسي لديه التراخيص المناسبة، أو هناك ضمان بعدم سرقة عملاتك الرقمية. للحفاظ على عملتك المشفرة آمنة، يجب عليك تجنب مواقع المقامرة بالبيتكوين من الأساس.
لا تدخل لمجموعات الضخ والتفريغ:
الضخ والتفريغ هو تكتيك تستخدمه مجموعة من الأشخاص أو المؤثرين لتوليد الضجيج لجعل الكثير من الناس يشترون العملات المشفرة في نفس الوقت. من خلال القيام بذلك، يرتفع سعر العملات المشفرة المستهدفة للضخ والتفريغ بشكل كبير، وهذا يمكّن منظمي هذا التكتيك من البيع وترك جميع الأشخاص معلقين بسعر أعلى. هذه الممارسة غير قانونية في أسواق العملات الرقمية والأسواق التقليدية. وعليه ننصح بضرورة الابتعاد عنها للحفاظ على عملاتك المشفرة آمنة. فقد يغريك المنظمون بالمشاركة من خلال الوعد بعائدات كبيرة. لكن الحقيقة هي أن المنظمين فقط هم من سيستفيدون منها.
استخدم كلمات مرور صعبة:
عند إنشاء محفظة أو حساب في منصة تداول عملات مشفرة، فأنت بحاجة إلى استخدام كلمة مرور آمنة للغاية. يمكن أن تكون كلمة المرور مزيجا من الأرقام والأحرف الكبيرة والصغيرة والرموز وما إلى ذلك. ويمكنك أيضا استخدام مولدات كلمات المرور عبر الإنترنت للحصول على كلمة مرور آمنة.
مولد كلمات المرور هو أحد أدوات إنشاء كلمات المرور عبر الإنترنت التي تساعد في الإنشاء الفوري لكلمات مرور آمنة وعشوائية، مع الوضع في الاعتبار تخزين كلمة المرور في مكان آمن. فأفضل ما يمكنك فعله هو تخزينها في وضع عدم الاتصال أو على قطعة من الورق.
حافظ على مقتنياتك الخاصة:
في السابق كانت هناك العديد من حالات الاعتداء أو حتى القتل من قبل جهات فاعلة سيئة في محاولة لسرقة عملاتهم المشفرة. تبدو سرقة العملات المشفرة جذابة لكل من المجرمين والمحتالين نظرا لطبيعتها المجهولة. ففي حالة سرقة الأموال من حساب مصرفي، يمكن عادة ربطها بكيان ما واستردادها، ولكن في سوق الكريبتو لا يمكن تتبع حامل عملة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى. لذلك، يجب ألا تخبر أي شخص أبدا عن مقدار ما تملكه من العملات المشفرة، تجنبا للاستهداف.
الجدير بالذكر أنه على مدار السنوات القليلة الماضية، أصبحت سرقة العملات المشفرة عملا شائعا بشكل كبير. حيث أن شعبيتها المتزايدة والخصوصية التي تملكها جذبت انتباه العديد من المخترقين لأن سوق العملات المشفرة يزداد ربحية كل عام. لكن ومثلما أشرنا في النصائح المذكورة أعلاه، فإن الوقاية خير من العلاج وتتبع هذه النصائح وتطبيقها من شأنه أن يحول دون فقدان عملاتك الرقمية.
كيف تحمي نفسك من الخسارة :
لا تستثمر أكثر مما تستطيع خسارته:
دائما نقول المبلغ الذي ستضعه للاستثمار أو المضاربة اعتبر أنك خسرته قبل أن تبدأ العمل يعني يجب عليك أن تضع المبلغ الذي لايأثر على حياتك إن خسرته
هذه أهم قاعدة في عالم الكريبتو .
استخدم إدارة رأس المال:
معلوم أن إدارة رأس المال في مجال العملات الرقمية جزء لا يتجزأ من إدارة المخاطر وأحد أهم عناصر التداول في سوق العملات الرقمية، فكم من متداول خسر أمواله بسبب سوء تدبير رأس المال، وكم من صفقة ناجحة أصبحت فاشلة بسبب سوء إدارتها، فلا بد و أن تحدد نسبة المال الذي ستدخل به من محفظتك في التداول، والهامش الحر الذي تحتفظ به في محفظتك على شكل USDT/USD أو أي عملة ثابتة أخرى، ثم نسبة رأس المال الذي تدخل به في كل صفقة على حدة، ثم نسبة الأموال التي تدخل بها في صفقات التخزين القصيرة المدى والمتوسطة وأحيانا صفقات التخزين طويلة المدى، و الصفقات السريعة سكالبينغ والصفقات اليومية.
يتطلب تداول العملات الرقمية بنجاح الكثير من التعليم المناسب وضبط النفس والصبر، والتكيف السريع مع تغيرات السوق المفاجئة، إن الإدارة السليمة للمخاطر تكون مسؤولة في العديد من الأحيان عن 60%من النجاح في عملية التداول. ستحتاج إلى خطة تداول كاملة، فتداول العملات الرقمية ينطوي على درجة عالية من المخاطر، كما أن إدارة المخاطر المالية هي واحدة من أكثر المواضيع إثارة للجدل في تداول العملات الرقمية، إلى درجة أننا نحد بعض الدول منعت التداول بالعملات الرقمية ومنها من دعمته ونظمته والأخر يذر منه. والآن إليك أهم الأمور التي عليك معرفتها والالتزام بها وتطبيقها في تداولاتك
قسم أموالك ولا تدخل بكل رأس المال مرة واحدة :
ادخل في كل صفقة إن كانت مضاربة ب10% من رأس مالك
وإن كان استثمار طويل الأمد فيمكن رفع المبلغ إلى 20 % من رأسمالك في عملة واحدة ولكن احذر يجب أن تكون من أقوى 5 عملات في سوق الكريبتو أما إن كانت من العملات الباقية ومشروعها قوي وواعد فيمكنك استثمار ب5 % من رأس مالك
تعلم التحليل الفني :
دعنا نبدأ بالأساسيات. التحليل الفني هو منهجية لتقييم الاستثمارات وفرص التداول من خلال تحليل البيانات الإحصائية الناتجة عن نشاط السوق، مثل تحركات الأسعار السابقة وحجم التداول. يفترض التحليل الفني أن جميع المعلومات ذات الصلة بالسوق تنعكس بالفعل في سعر الأصل. بمعنى آخر، بدلاً من التركيز على القيمة الجوهرية للأصل (كما في التحليل الأساسي)، يركز التحليل الفني على الأنماط التاريخية للسعر وحجم التداول للتنبؤ بالتحركات المستقبلية.
في سياق العملات الرقمية، يعني هذا أنك لا تحتاج بالضرورة إلى فهم تفاصيل المشروع التقنية أو أخبار الشراكات الجديدة لعملة معينة. بدلاً من ذلك، أنت تركز على كيفية تفاعل المتداولين مع هذه المعلومات، وكيف ينعكس ذلك في حركة السعر على الرسم البياني.
هذا النهج يمنحك خريطة طريق واضحة لفهم سلوك السوق، والعرض والطلب، والمشاعر الجماعية للمتداولين. إنه أداة قوية تمكنك من اتخاذ قرارات مبنية على بيانات وليس عواطف، سواء كنت تمارس التداول اليومي، المضاربة السريعة، أو حتى تحدد نقاط الدخول والخروج للاستثمار طويل المدى.
حتى تستطيع فهم حركة السوق.
لا تثق بالمشاريع المجهولة :
هناك الكثير من المشاريع الوهمية التي تكون نصب يجب عليك دراستها ومعرفة من وراء المشروع
ابحث جيدًا قبل الاستثمار:
خذ وقتك فهذا السوق مليئ بالمخاطر ومليئ بالفرص والفرص التي به لاتنتهي اعمل بذكاء وتروي ولاتدع الطمع يسيطر عليك
الخاتمة
العملات الرقمية أصبحت من أهم المجالات المالية الحديثة، لكنها تحتاج إلى تعلم وصبر وخبرة قبل تحقيق الأرباح. إذا كنت مبتدئًا فمن الأفضل أن تبدأ بالتعلم التدريجي وعدم المخاطرة بأموال كبيرة.
ومع الوقت والخبرة ستتمكن من فهم السوق بشكل أفضل واتخاذ قرارات أكثر احترافية وأمانًا.
لا تستعجل الربح
تعلم قبل الاستثمار
لا تتبع التوصيات العشوائية
استخدم منصات موثوقة
ابدأ بمبالغ صغيرة
تابع الأخبار الاقتصادية
⚠️ إخلاء مسؤولية: جميع المعلومات الواردة في هذا المقال هي لأغراض تعليمية وتثقيفية فقط، ولا تشكل أو تعتبر نصيحة استثمارية أو مالية. سوق العملات الرقمية شديد التقلب والمخاطر، ويجب على كل مستثمر القيام بأبحاثه الخاصة وتحمل مسؤولية قراراته المالية بالكامل.